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一、靠理财涨了上百倍
我们做基金理财的目的主要就是实现资产的保值和增值。 可是如果我们只会投股票基金，往往逃不出A股七亏二平一赚的残酷规律。
如何实现资产的保值和增值，我们可以学习的对象很多。随着2022年诺贝尔奖的陆续公布，人们都会有一个疑问，诺贝尔奖基金会每年都在给世界顶级的科学家颁奖发钱，为啥就发不完呢，诺贝尔奖基金会到底是怎么赚钱的呢？我们就来一探究竟。
诺贝尔奖基金会在开始理财的时候也像很多不会理财的小白一样，只爱存银行。诺贝尔基金会成立初期，基于诺贝尔遗嘱的要求，基金只用于投资“安全证券”。在最初1901年至1953年期间，诺贝尔奖基金主要投的是安全证券、国债、存款，不过，受到通胀和货币贬值的影响，在30年代奖金一度减少了三分之二
。 可见银行存款短期看是最安全的，长期看可能却是贬值最厉害的。
面对这种情况，基金会拓宽了投资范围，投资范围一下子扩展到股票、房地产、私募股权、固定收益工具等多元化的资产，通过资产配置开始分散投资，诺贝尔基金找到了增值之路。在接下来的几十年时间，伴随全球经济的发展，基金会资产通过资产配置投资也随之收益暴增。
诺贝尔基金会通过资产配置尝到甜头后，不断在投资策略上进行优化，也就是外界所熟知的“532”资产配置策略。简单来说，就是资产组合里，
50%左右投向股市和股权，进攻性强且能博取高收益；30%投向另类资产，特点是进退自如；20%持有固定收益资产，握有较低风险资产。
诺贝尔奖基金每年各个品种投资的比例会有所不同，但投资的品种主要包括：股票基金和股指期权、房地产基金、固定收益类基金、对冲基金、股权等。
这样一个资产组合，就像一个人在事业单位上班（固定收益类基金），和朋友合伙开了一家公司（股票基金、股权基金），还有两套房子可以收租（房地产收益型基金），额外还做了两份副业（对冲基金），想不赚钱都难。
长盛不衰的诺贝尔基金会，宛如资产配置历史中的一座灯塔，照亮人类、启迪未来。所以，如果你也希望自己的资产像诺贝尔基金会一样百年不断增值，那其资产配置投资策略就是你值得借鉴的地方。
诺贝尔基金里面配置的几种基金：对冲基金，房地产收益型基金，股权基金，对于不少投资者来说都比较陌生，很多人说我都不了解，所以不敢投。
其实就是因为很多人不了解，没有这些先进的投资工具，所以导致很多人只会买一大把的股票型基金，遇到股票熊市的时候亏损累累，很多人心里受不了都选择了止损割肉，也就出现了七亏二平一赢的结果。
只有多了解下这些投资工具，并且尝试配置到自己的资产中，才能向诺贝尔奖基金这样的百年基金靠近。
具体的基金我之前也有写相关的文章：
对冲基金：
为啥涨跌都能赚钱的对冲基金今年这么受欢迎？
房地产收益型基金、固收类基金：
年化收益12%，最大回撤-1.27%的固收基金！
股权基金：
为啥说投国运才能实现财富自由！
总结一下，诺贝尔奖基金跨越120年的资产配置历程告诉我们：要想真正做好理财，资产配置才是长胜之道。如果你也希望自己的资产或者家族的资产像诺贝尔基金会一样百年不断增值，那其资产配置投资策略就是值得你借鉴的地方。
今天的股债利差是6.16%，从历史数据看股债利差跌到3%以下，股市很可能意味着顶部，股债利差涨到6%以上，意味着很可能是底部。
部分指数最新估值一览
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二、投资大师都是怎么赚大钱的
春种一粒粟，要等到秋天才能收获万颗子；要想赏花，闻花香，也需要等待花的绽放。
而在资本市场上，不论牛市，还是熊市，一波趋势的形成，更需要时间。
因此，我们在投资中，只有把握住时间的魔力，才能真正收获巨额的利润。
那大师们都是怎么利用时间来赚大钱的呢？
在《股票作手回忆录》中，这样写到:
“在华尔街经历这么多年，赚了几百万美元，又让我亏了几百万美元之后，我想告诉你这一点:
我的想法从来都没有替我赚过大钱，总是我坚持不动替我赚大钱，懂了吗？是我坚持不动……”
而在《对冲基金风云录》中，那位顶级投资者，他的金科玉律竟然是
“做一只猪需要勇气”。
为什么？
因为他认为只有做一只“猪”才能真正得到巨额的长期回报，
因为猪绝不会把吃进嘴里的食物吐出来的。
你要守得住能赚钱的投资，最后才能真正赚大钱。
当年有多少人持有过茅台，但真正持有五年十年的又有多少个。
不少人拿过十倍二十倍的大牛股，曾经一度让我们羡慕嫉妒，可是最后拍粗大腿的还是这些人。
现在投资社区许多人都是信奉短期为王，赚他个几个点就跑，
因为这样就不会被套，还能赚几个点的利润，与人说起，便沾沾自喜，我在股市里赚到钱了。
不可否认，有人靠短期的进出买卖，实现了财富自由，
但现实是，更多人被淹没在这种浪潮里。
只有吃过亏，我们才知道人性的弱点；
只有经历过痛苦，才能学会去拒绝市场里的各种难以抵挡的诱惑。
克服人性的弱点，坚持自己的初心，
这才应该是真正的投资者需要学习的。
三、近5年年化38的基金！哪些基金可以通过做空来赚钱
最近的股市连续下跌，造成大家手里的股票型基金90%以上都是处于亏损状态。为什么股市只要下跌，股票型基金就出现亏损呢？
最根本的原因就在于股票型基金没有做空机制，要是有做空机制，直接买跌就赚钱了。
有没有什么基金有做空机制呢？确实有， CTA基金和对冲基金可以通过做空股指期货实现赚钱。
不仅可以做空赚钱，在上涨趋势行情中，还可以通过做多股指来赚钱。
比如下图的一只可以做空股指的CTA基金，近一年实现了38%的收益，近五年实现了38%的年化收益，
在2018年股市单边下跌的时候由于可以做空股指期货，实现了46.2% 的收益。
（优质CTA基金）
而来看公募基金，近一年收益最高的几乎都是石油、油气相关的基金，这些基金主要受益于俄乌冲突导致的石油、天然气等价格的疯涨，如果将来石油、油气等价格大跌，这些基金也会和现在大多数股票型基金一样惨，因为公募基金都没有做空机制。而在石油、油气等价格处于下跌趋势中的时候，CTA基金和对冲基金一样可以通过做空赚钱。
（近一年基金收益排名）
除了CTA基金有做空机制， 对冲基金一样有做空机制。
比如下图的对冲基金，在2018年的时候基金经理判断当年会是商品小熊，债券小牛，股票大熊，因此把股票仓位降到0，配置债券作为打底，30%仓位做空商品，
从而在2018年股市单边下跌中取得了17.8%的正收益回报。
（优质对冲基金）
而在2021年，基金经理判断中证500低估，国内流动性改善对中小盘有利，而且中证500盈利增速也很高，因此选择做多中证500指数，同时做空中证50和沪深300作为对冲保护，因为大票走势和美国利率相关性更高，美国利率有走高趋势，同时在年初做多国债期货等。一套复合策略走下来，2021年实现了60%的收益回报。
由此可见， 股票型基金在熊市的时候之所以跌跌不休，亏损越来越大，最根本性的问题就是无法做空。
在2008年金融危机的时候，股票型基金亏损幅度非常大，几乎都是百分之六七十的亏损，但是有做空机制的对冲基金却赚得盆满钵满。在2008年的金融危机中，多家大型基金损失甚至破产，全球知名的对冲基金：桥水基金整体收益竟然达到了14%的正收益。
由此可见， 同时具备做多、做空双向交易的CTA基金和对冲基金是真正的不惧牛熊，牛市来了做多赚钱，熊市来了做空赚钱，双向都可以赚钱。
现在股市跌跌不休， 不是投资不赚钱，是你缺乏能够做空的基金，
而适当的配置有做空工具的CTA基金和对冲基金则能够有效降低基金组合回撤，提高整个基金组合的年化收益。
下面的一个基金组合，分别配置了一只低估值策略的股票型基金，管理期货的CTA基金、复合策略的对冲基金。
股票型基金从2017年以来最大回撤是-9.09%，年化收益是21.22%；CTA基金从2017年以来最大回撤是-22.47%，年化40%；对冲基金从2017年以来最大回撤是-12.95%，年化28.82%。
三只基金构建的基金组合最大回撤降到了-4.59%，
年化收益是33.6%。这样的大类组合从最大回撤和年化收益的性价比，直接秒杀几乎所有知名的公募股票型基金。这就是做大类基金组合的好处，
假如我们全部配置股票型基金，大概率回撤会和沪深300指数回撤一样大，达到-32.7%的回撤，可见做基金组合加入可以做空的对冲基金和CTA基金是多么重要。
总结一下，不是投资不赚钱，只是你缺乏更先进的投资工具，在股市下跌中，我们需要适当配置能够做空的对冲基金和CTA基金，降低整个组合的回撤，提高基金组合的长期年化收益率。
今天的股债利差是6.11%，从历史数据看股债利差跌到3%以下，股市很可能意味着顶部，股债利差涨到6%以上，意味着很可能是底部。
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