业绩比较基准是什么意思

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关于理财产品中给出的业绩基准，我将以基金为例。

基金业绩基准的定义

业绩比较基准是为基金定义的适当组合基准。通过比较基金自身的收益率与业绩比较基准的收益率，可以衡量基金的业绩。

基金投资追求的是相对收益而非绝对收益。”s所谓的“相对”是指将基金的业绩与其业绩基准进行比较，并与同类基金进行比较，即在相同的市场环境下，如果基金能够继续跑赢其业绩基准，无论是取得了绝对正收益还是超过了同类产品，都应该说基金经理有资格管理和运营基金；否则，不合格。这是每个人都经常追求的将业绩比较基准视为基金的“及格线”，这是基金组织在其管理和运作中应该追求的最低收入目标，基金经理通常会在定期报告中描述的“通过积极主动的资产配置，力争获得超越业绩比较基准的收益”。

性能对比的标杆在哪里？

业绩基准是公共基金必须公开披露的信息。投资者可以在基金的招募说明书、基金合同、以及定期报告等法律文件中找到业绩比较基准具体的内容。债券基金和货币基金的业绩基准将与一些债券指数或存款利率挂钩。股票型基金、混合型基金等股票型基金的业绩基准通常是由一定的股票指数和债券指数复合而成，而指数型基金往往是由目标指数收益率和银行间利率复合而成。

在这里要特别说明的是：,我们通常在一些产品平台的基金产品细节中看到收益表现。会有三条线由三个业绩指标组成，一个是基金本身的收益业绩，一个是同类的平均收益业绩。第三个是比较组合的业绩表现(大部分股票型基金会默认为csi 300)。大家一定要清楚，这个沪深300并不是基金的真实业绩基准，而是在基金的法律文件中(比如定期季报)。

比如“富国中小混合基金”产品详情中看到的投资组合基准默认为“沪深300”，而真正的业绩基准是“沪深700指数收益率x80%中国债券综合财富指数收益率x20%”。

（这里仅以此基金举例，不构成任何产品推荐）

性能基准的参考值是多少

基金业绩的判断主要是通过观察业绩比较基准选择的参考指标来实现的。一般来说，投资中小股的基金一般采用中小股指数作为业绩比较基准的组成部分之一；投资于大型蓝筹股市场的基金大多将沪深300指数作为业绩比较基准的组成部分之一。不同类型的基金有不同的投资范围和比例，因此在设定业绩比较基准时会有很大的差异。

就权益类基金而言，业绩比较基准一般有两大参考价值，首先，在基准中设定股指和债券指数的比率，可以帮助我们了解一只基金的风险水平；二是可以从其目标股指判断其主要投资风格。对于股票型基金，证监会规定股票型基金投资股票的比例不得低于总资产的80%。因此，股票指数在股票型基金业绩基准中的投资比例通常为80%、85%和90%，加上债券指数或银行存款利率的剩余比例。至于混合型基金，从其业绩基准的参考比例来看，这种混合型基金是偏股混合型基金、平衡混合型基金或偏债混合型基金的标准之一。

在判断一个人手中的基金是否是优质基数时，基金的表现是一个重要的参考指标。不仅要看基金在同类产品中的业绩排名，还要看与业绩基准的对比，进一步判断基金的长期业绩是否合格。无论是看业绩排名，还是与业绩基准对比，都需要看长期业绩，也就是说，基金在3-5年的周期内一直被排在高位(或优秀)，如果长期持续跑赢业绩基准，就可以算是优质基数。

延伸阅读

完成业绩目标的激励话

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霸气业绩冲刺口号

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3.绝不退缩，退缩到底的人是没有退路的。

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10.生活不要求我们做到最好，只要求我们做到最好！

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