投资一万每月返利500可信吗,投资5000每天返利
内容导航：
一、小恩小惠吸引入会、高额返利诱骗投资，百余老人被诈骗1800万
免费发放米面油吸引老人入会，许以高额返利诱骗老人投资；为掩人耳目，出动宝马车接待，组织东南亚旅游，经常农家乐吃喝……这些都是针对老年人的诈骗团伙的惯用套路。
海口市中级人民法院日前审理了两起专门针对老年人的集资诈骗案件，
涉案团伙以优惠购买养老保健品为诱饵，诈骗188名老人1800多万元，少则被骗一两万，多则被骗六七十万，年龄最大受害者已经94岁
。除了领取少许的分红返利外，绝大部分人本金都没有收回来。
新华每日电讯记者深入采访，从诈骗团伙和受骗老人的双重视角，还原了养老保健品集资诈骗的骗术，希望更多老年人能够从中吸取经验教训，守好自己的“养老钱”。
骗术第一步：买身份证注册公司并伪装成国企
2015年年初，已年过三十的中专生李明（化名）还在广州打工。一心想着挣大钱的他早有做生意的打算，但正经生意又不会，于是打起了诈骗老人的歪主意。
2015年2月，李明开始了他的谋划。“我在广州买了几个别人丢失的身份证，其中有一个叫石韬（化名）的人，身份证照片跟我长得比较像，我就用这个身份证作为掩护。又买了徐龙（化名）的身份证在海口注册成立海南盈丰食品科技有限公司，徐龙是法人，我用石韬的假名出任总经理。”
为了让公司看起来更有实力，李明在网上联系了非法中介伪造营业执照，将公司类型改为国有独资的有限责任公司分公司。
公司成立后，李明向老人们宣传其公司是一家集保健食品、养生食品、美容养颜食品开发、科研品牌推广、营销策划于一体的综合性企业。除了保健食品产业外，李明还向老人们谎称公司有原生态水底网箱养殖产业，在广西钦州水库有600亩养殖区域，水底网箱200个，年产量80万公斤以上；又谎称公司在贵州安顺有1.8公里长的采砂场，拥有5年采砂权，年产量可达10万立方米以上，分别与多家大型房地产企业有多年合作关系；还谎称在云南投资种植三七共1000亩，预计年收益可达上亿元，是云南三七行业种植标杆……
案发后，李明坦言，“我设立这个公司的目的就是用来集资诈骗，就怕案发后警察抓到，所以用买来的身份证办理工商登记。我让公司的骨干员工都使用假名，就是为了以后躲避公安机关的追捕。”
骗术第二步：“小恩小惠”吸引老人，再抛出诱饵发展会员
李明在成立海南盈丰食品科技有限公司的同时，还设立盈丰营康会员之家俱乐部。2015年4月至2017年6月期间，李明以海南盈丰食品科技有限公司名义，通过向中老年人发放传单、宣传册，免费发放鸡蛋、米面油等方式，吸引中老年人成为该公司的会员。
在公司的宣讲会上，李明告诉老人们，每年交570元会费每月可获赠一桶蛋白质粉，每年交970元会费每月可获赠一桶羊奶粉。成为会员后，可领一张印花卡，每天到公司盖印花，印花达到一定的数量就可以换洗衣液、花生油等小礼品，还可以免费吃早茶。
同时，李明以公司名义与老人们签订俱乐部会员推广协议，为品牌推广做出卓越贡献的会员赠送1到3次海南省内旅游。
受骗老人徐某云说，她就是经先加入的会员朋友介绍参与“优惠”活动才上当。记者采访发现，像徐某云一样经朋友介绍掉入骗局的人不在少数。
骗术第三步：许以高额返利诱骗老人投资
李明带着公司业务人员在早茶会、客户联谊会等场合，对会员们谎称公司在云南、广西以及越南有农业和渔业产业项目，利润高、分红稳定，普通会员通过对公司进行投资就能升级为VIP会员并分红。
李明跟老人们保证，VIP会员投资1万元起步的，每投资1万元每月返利300元，返还12个月利息后，本金也一并返还，另外还有现金补贴500元；投资12万元起步的，每投资1万元每月可返利450元；20万元以上投资的，每投资1万元每月可返利600元。
不少老人禁不起高额返利的诱惑，纷纷拿出自己的养老钱。“我买了一年的羊奶粉后，决定投资公司的养鱼项目。后来公司的副总林某祥又跟我们100个会员开会说，公司在云南投标了一个很大的三七种植项目，利润很高，本来海南的项目只分500亩地，他为了海南客户的利益多争取了500亩。我就又追加了投资。”徐某云说。
为了让骗局更逼真，李明等人与每位老人都签订了投资合同，并开具收据，每月月底都按合同约定给老人们分红返利。其中一名受骗老人何某坚说，为了让老人们相信投资项目的真实性，李明带着他和其他几名老人到广西钦州实地考察，在鱼塘让他们抓鱼。“还开着黑色的宝马车接待我们。”
受骗老人林某兰说，李明和公司的业务员经常在海口的一些酒店包厢请会员喝茶，公司还组织过会员去北京、上海、云南、广西、越南等很多地方旅游。“用旅游吸引我们投资，投资越多去旅游的地方就越好，投资4万元可获得去香港旅游的机会、投资8万元可获得去泰国旅游的机会等，还经常带我们去农家乐玩，请我们吃饭，在这个过程中跟我们讲投资项目的事情。”
骗术第四步：“借新还旧”人去楼空
受骗老人林某和关某莲从2015年10月开始投资，至2017年6月投资到期后准备把本金取出。“我的业务员就跟我说公司放假了，后来又跟我说公司没钱了，这些年我分四次共投资了13万元，直到我发现人去楼空了，才知道被骗，这才到公安机关报案。”林某说。
法院审理查明，该公司除了老人的投资款，没有合法收入来源，向中老年客户吸收的资金也不用于生产经营活动、没有实际投资项目，而是以返还利息及分红的方式，从成立至2017年6月资金链断裂，一直通过“借新还旧”“拆东墙补西墙”的方式偿还会员本息，李明等人以该公司名义共骗取188名集资参与人1810.7万元，案发前后仅返还116.9284万元，实际骗取1681.7716万元，数额巨大。
近1700万的款项被用来干什么了呢？法官告诉记者，大部分款项被李明及公司骨干分成，用于购买豪车、房产，赌博等。“我让我老婆拿钱去还了广州房子的贷款。还用钱买了一辆奔驰S320轿车，花了100多万。”李明说。
法官提醒：警惕养老诈骗陷阱，填补相关漏洞
案件主审法官曹永明指出，不法分子利用老年人信息闭塞、需要陪伴、渴望健康、认知较弱等特点炒作概念、虚假宣传、设置陷阱，骗取老年人钱财。该案反映出针对老年人的反诈骗宣传还不够、公司设立不规范、保健品营销模式不合规等问题。
曹永明建议，政法机关应针对中老年人的特点，加强法治宣传教育，增强中老年人的防范意识。此外，公安机关应加大对非法买卖身份证件和制造、买卖假证违法犯罪行为的打击力度；市场监管部门应加强对工商代办公司的监管，在公司注册登记时对相关资料严格审核、把关，并对公司的经营范围进行规范。
来源：新华每日电讯
二、借出去1万元，对方每月给500元利息，这合法合规吗
借出去1万元，每个月能拿到500元的利息，用简单利率法来计算，年化利率达到了60%。如何来评价呢？只要是借款人没有去法院起诉，愿意支付这个利息那也就是两厢情愿，无可厚非。如果是借款人不愿意去支付利息，去法院起诉，那么法院也坚决会维护借款人的利益，在判决中绝对不同意这样的利息。双方的书面约定或者口头约定是无效的。
在2021年1月1日生效的民法典中明确说明，在借款合同一章中说：禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。那么国家的有关规定也已经有着明确说明，那就是民间借贷的最高利率，不得超过当期LPR的4倍。那么在最近的9月份LPR数据显示，1年期LPR为3.65%，5年期以上LPR为4.3%。也就意味着，如果借款期限超过5年，最高年化利率为17.2%如果借款期限不足5年最高年化利率为14.6%。
民间借贷中，只要超过法律有关规定的借贷利率，就会视为借款合同无效，也就是说双方签订的借款合同是没有任何法律效力的，那么在法院的判决下只有一个结果，那就是借款人返还出借人的本金，同时法院视情况可以判定借款人给付一定的资金占用费。这个资金占用费标准从0~14.6%不等。
在具体的法律实践中，如果法院接到借款人或者出借人的诉讼请求，发现名义利率高达60%。那么法院还将对出借人的资金来源以及出借行为进行审查。如果涉及到出借人的资金是来自于非法集资，或者是银行贷款转贷，那么会将此案转交公安机关追究其相关的刑事责任。如果涉及到出借人的借款行为是职业放贷人，那么按照新颁布的司法解释，也会转交给公安机关，以非法经营罪追究刑事责任。
但是如果出借人和借款人，整体的借款行为已经结束。在之后借款人又向法院进行起诉，如果证据确凿的也可以按照之前的法律规定进行审查，但是如果过了追诉期或者证据不全的，那借款人也只能为法律的无知自己买单了。同样还有一个实用新法律的时间要求，也就是说在新的司法解释出台之前发生的借款行为，要按照老法律进行解释。之后发生的还款行为要按照新的法律进行解释。
总体而说，出借人向借款人要这么高的利息，肯定是不合法也不合规的，但是具体也需要按照其情节、其资金来源，以及其放贷人的身份，可以去进行判定他到底是违反民事诉讼法，还是违反刑事诉讼法。
借款要谨慎，而且借款时要留足自己的证据，最主要的就是借条或者合同，划账来往回单以及往来借款的沟通记录，小心上了高利贷的当了。
三、有个平台说投资一万元每天有500元钱的分红天天有靠谱吗
肯定不是真的，如果你投资1万元，每天有500元的分红，那么20天就把本金收回来了，不可能有这么高的收益率。建议你谨慎对待，如果被骗的话，可以向银监会投诉。
银行业消费者维权途径主要有哪些？
消费者对银行业金融机构的产品、服务不满意或其提供产品或服务时侵犯消费者合法权益的事项可进行投诉，主要有三条途径：
一、向银行业机构营业网点或其上级管理部门投诉
如何向银行业金融机构营业网点投诉？
银行业消费者对银行的产品或服务不满意，首先应与业务发生的银行网点联系，可通过信函、电话、走访等形式向业务发生的银行营业网点投诉，以便消费者投诉得到及时、快捷的处理。
银行业金融机构应当在营业网点和官方网站醒目位置公布电话、网络、信函等投诉方式和投诉流程。
银行业金融机构应当及时做好投诉登记工作，并通过有效方式告知客户受理情况、处理时限和联系方式。投诉处理时限原则上不得超过5个工作日。情况复杂或有特殊原因的，可以适当延长处理时限，但最长不得超过60个工作日，并应当以短信、电话、邮件或信函等方式告知消费者延长时限及理由。
如何向银行业金融机构营业网点上级机构投诉？
消费者若对银行网点处理投诉的结果感到不满意，可通过信函、电话、走访等形式向其主管银行反映情况。银行网点都会公示投诉电话或其他投诉方式。以便消费者投诉得到及时的处理。
二、向金融监管部门投诉
如何向监管机构投诉？
消费者认为以上投诉未得到银行业金融机构妥善处理或对处理不满意的，按照属地原则，可以向当地银监局再次投诉。
向银监局投诉一般应采用书面形式，并详述投诉事件及性质，投诉事项要明确，事实要清楚，要提供投诉事项的可验证的有关证据，投诉人姓名及联络方式。
银监局（或银监分局）接到投诉信件后进行审查，一般在5个工作日内做出是否受理投诉的决定；对不符合受理条件的投诉，将及时告知消费者。受理投诉后开展调查，银行业金融机构或监管部门将在30个工作日内、最长不超过60日内回复投诉人。
三、向地方消费者权益保护机构主张权利或向法 院提起民事诉讼
投诉的一般线路是怎样的？
投诉应按照“先基层后上级，先机构后监管”的原则，即首先应向银行业金融机构营业网点和其上级机构投诉，然后再向投诉事项发生地监管机构投诉。任何环节均可以直接向法
院起诉。
以上就是小编为大家整理的投资一万每月返利500可信吗的内容，更多关于投资一万每月返利500可信吗可以关注本站。
微信扫一扫 
支付宝扫一扫 
